Обзор брокера ВТБ — тарифы, отзывы и дополнительные услуги

СОДЕРЖАНИЕ
Комментарии: 0
08 июля 2019

ВТБ Брокер — это надежный отечественный брокер, который предоставляет торговое плечо и низкие тарифы на обслуживание для начинающих инвесторов. В ВТБ ИИС открыть можно только в офисе — что отличает его от других брокеров в нашем рейтинге

Брокер ВТБ — кто это? 

Брокер ВТБ — это российский брокер с высоким рейтингом надежности AA+, который открывает доступ к торговле на Московской, Санкт-Петербургской биржах и валютном рынке Forex. 

После регистрации на ВТБ вы сможете покупать облигации федерального займа с гарантией и еврооблигации, проводить сделки с валютной и участвовать в торгах на срочном и фондовом рынке через торговые терминалы QUIK и Online Broker.

Комиссия в ВТБ брокер для начинающих инвесторов стартуют от 0,05% за сделку на тарифе «Мой онлайн». Для профессиональных вкладчиков — от 0,015% на тарифе «Профессиональный стандарт». 

Тарифы брокера ВТБ

Инвесторам без опыта выгоднее открыть счет в ВТБ на тарифе «Мой онлайн», чем у брокера «Церих» или «Открытие», потому что комиссия меньше в 2-3 раза.  

ТарифОсобенностиКомиссия от суммы оборота по счету
Мой онлайнУдобный тариф для начинающих инвесторовот 0,05% 
Инвестор стандартЧем выше оборот, тем меньше комиссия от 0,0413%
Профессиональный стандартЧем выше оборот, тем ниже комиссияот 0,015%

Есть маржинальное кредитование, которое бесплатно в течение одного торгового дня. При заключении сделки для переноса маржинальной позиции на следующий день: 

  • в российских рублях — под 16,8% годовых 
  • по еврооблигациям и ценным бумагам — под 13% годовых 
  • за привлечение иностранной валюты — под 4,5% годовых 

Для сравнения: брокер Церих кредитует от 12% годовых на тарифе «Трейдер». 

Как открыть счет в ВТБ-брокер? 

Клиенты банка открывают брокерский счет (БК) дистанционно через ВТБ Онлайн. Если вы не обслуживаетесь в банке, то БК открывается только в офисе банка. Сам счет открывается бесплатно, но чтобы начать торговать, надо пополнить счет минимум на 100 тысяч рублей. 

В банке

Подать заявление на оформление брокерского или инвестиционного счета можно в отделение, которое занимается оказанием инвестиционных услуг. Для открытия счета в офисе надо: 

Еще вас попросят указать банковские реквизиты, на которые будут выплачиваться деньги с БК. 

Как открыть ИИС в ВТБ-Брокер?

Для справки: ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который дает возможность получить налоговый вычет в размере 13% НДФЛ или избавиться от уплаты налога на прибыль. Подробнее про налоговые вычеты и ИИС мы писали в основной статье

Брокер ВТБ предлагает открыть индивидуальный инвестиционный счет от 1 рубля до 1 млн рублей в год сроком инвестирования от 3 лет. Чтобы его открыть: 

  1. Зайдите в онлайн-кабинет
  2. Откройте ИИС
  3. Пополните счет
  4. Покупайте ценные бумаги и получайте дополнительный доход от налогового вычета

У ВТБ есть два мобильных приложений для управления счетом и инвестирования: 

В приложение «ВТБ Мои Инвестиции» работает робоэдвайзор — бесплатный сервис, который бесплатно подбирает инвестиционный портфель. 

Демо-счет

Чтобы научиться инвестировать без потери денег, откройте демонстрационный счет и торгуйте на фондовом рынке в торговой системе QUIK. Для начала:

  1. Заполните анкету и укажите свой емейл на странице регистрации
  2. Откройте почтовый ящик
  3. Найдите письмо от ВТБ-Брокер
  4. Скачайте терминал QUIK и установите его
  5. Воспользуйтесь логином из письма и паролем, который вы ввели при регистрации

Счет открывается на 30 дней — если хотите продлить его, надо регистрироваться новый аккаунт.

Как пополнить счет? 

Напомним: для начала торгов на счете должно быть больше 100 тысяч рублей. Чтобы пополнить БК на эту суммы или выше, надо: 

  1. Перевести деньги с мастер-счета в банке через онлайн-кабинет
  2. Перечислить деньги из любого другого банка
  3. Сделать перевод с текущего счета ВТБ

На сайте брокера есть раздел «Памятка для клиентов по брокерскому обслуживанию», в которой оставлена вся информация по счету и его пополнению и снятию денег. 

Дополнительные услуги

Дополнительные услуги — это продукты брокера, который помогают инвестору вкладывать свои деньги. 

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

ПИФ — это инструмент для начинающего инвестора. Вы отдаете деньги брокерской компании, они их вкладывают в акции множества крупных компаний, облигаций и других финансовых инструментов благодаря вложению других людей в фонд. ПИФы отличаются друг от друга по уровню потенциального дохода и возможным рискам: 

НазваниеКуда вкладываютУровень рискаДоходность за 2018 годРекомендуемый срок инвестирования
ВТБ — Фонд КазначейскийОблигации государственного займаНизкий+7,13%от 1 года
ВТБ — Фонд АкцийАкции российских компанийВысокий+19,63%от 1,5 года
ВТБ — Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков

 

Еврооблигации эмитентов развивающихся странНизкий+17.33от 1 года
ВТБ — Фонд Технологий будущего

 

Акции компаний технологического сектораВысокий-2.75%от 1 года

Для сведения: Прибыль от паевых инвестиционных фондов не облагается налогом. 

Доверительное управление 

Доверительное управление (ДК) — это когда вы на определенных условиях предоставляете брокеру свои деньги, а он их вкладывает в ценные бумаги для получения прибыли. В отличие от других брокеров, ВТБ взимает комиссию за управление только если счет выходить в плюс. Грубо говоря: нет прибыли — нет комиссии. 

Персональный советник 

Персональный советник — свой человек, который помогает сформировать инвестиционный портфель и рассказывает про торговые идеи. Он консультируем по всем вопросам, связанным с инвестициями. Но конечное решение, — вкладывать деньги или нет, принимаете вы. 

Чтобы подключиться к тарифу «Персональный советник», клиент оформляет договор «Инвестиционного консультирования» и заполнив анкету инвестиционного профилирования в мобильном приложении или отделение ВТБ-банка. Комиссия составляет 0,2% от суммы оборота за день.

Облигации ВТБ на особых условиях

Банк выпускает облигации, которые может приобрести любой клиент с брокерским счетом. Облигации — это как банковский вклад, но проценты начисляются только ежеквартально: 

  • купонный доход (процент) — 7,5% годовых 
  • срок — 1 год
  • цена облигации — 1 тысяча рублей
  • минимальная сумма для вложения — 10 тысяч рублей

После окончания срока действия облигации вам возвращаются вложенные деньги на счет. 

Отзывы о брокере ВТБ

Комментарии об этом брокере противоречивые — кто-то пишет, что у брокера много бумажной волокиты и он давно отстал от технического прогресса, а другие ратуют на надежность государственного банка и низкие комиссии.

Один мужчина на пенсии пишет, что он перешел от брокера Открытие в ВТБ и захотел перевести все ценные бумаги в новый сервис. Он взял бумаги в Открытие, принес их в офис и началось — бумажная волокита, канцелярщина и постоянные ошибки с документами. Так 3 бумаги зачислились на счет, а еще одна — нет. Когда он пошел в офисный центр выяснять в чем дело, оказалось, что девушка неправильно поставила цифры в бумаге эмитента.

Второй отзыв о брокере ВТБ относится больше к ИИС. Мужчина держит в эко-системе ВТБ два счета — брокерский и индивидуальный инвестиционный. Он отмечает удобство перечисления купонного дохода с ИИС на банковскую карту (это доступно у малого количества брокеров, — прим. ред.). Эти деньги и дивиденды можно реинвестировать или потратить на ежедневные нужды. 

Другой инвестор пишет, что брокер за 7 лет (столько использовать БК инвестор, — прим. ред.), эволюционировал из бюрократизированной структуры в нормальный технологический банк, где можно выбрать торговую платформу и подписывать документы удаленно через электронно-цифровую подпись (ЭЦП). 

Резюме

  1. ВТБ Брокер — брокер от государственного банка, что обеспечивает сохранность денежных средств
  2. Брокер открывает доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам
  3. Чтобы открыть счет, надо обращаться в офис ВТБ, который оказывает инвестиционные услуги
  4. Здесь открывают индивидуальный инвестиционный счет 
  5. Брокер перечисляет купонный доход на карту
Комментировать
0
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
Обзор брокера БКС Брокеры
0 комментариев
Обзор брокера Открытие Брокеры
0 комментариев
Обзор брокера Тинькофф Инвестиции Брокеры
0 комментариев