Обзор брокера Сбербанк — тарифы, отзывы, комиссии, акции

СОДЕРЖАНИЕ
Комментарии: 2
09 июля 2019

Сбербанк — это крупнейший в Российской Федерации банк и один из ключевых брокеров на инвестиционном рынке. Здесь предоставляют доступ только к Московской бирже, но не взимают плату за обслуживание. Брокерский или ИИС открывают онлайн удаленно, если есть счет в Сбербанке. 

Брокер Сбербанк — что это?

Брокер Сбербанк — это брокер от крупнейшего государственного банка Сбербанка с высочайшим рейтингом надежности. Брокерский счет здесь открывается онлайн, а плата за обслуживание не взимается — аналогичная ситуация у Тинькофф Брокера. Для начинающих инвесторов предлагаются готовые инвест стратегии с потенциальной доходность от 12%. 

Инвестироваться можно в мобильном приложение Сбербанк Инвестор или через традиционный торговый терминал QUIK. Брокер открывает доступ к торговле на Московской бирже. Тарифы для новичков начинаются от 0,06% за совершение сделок.

Тарифы брокера Сбербанк

Сбербанк — один из самых крупных брокеров для начинающих инвесторов. Наравне с ним по удобству пользования стоит Тинькофф, но тарифы у Сбербанк немного выгоднее. 

Тариф Особенности Комиссия от суммы оборота по счету
Инвестиционный Удобный тариф для начинающих инвесторов от 0,2%
Самостоятельный Чем выше оборот, тем меньше комиссия  от 0,018%

На тарифе «Самостоятельный» — комиссия ниже: но он больше подходит для инвесторов с опытом. Для новичков сделали тариф «Инвестиционный» с новостными сводками и рекомендациями по инвестированию. Если вы не хотите получать отчеты аналитиков, выбирайте «Самостоятельный».

Как открыть счет?

Брокер открывает счет в офисе или онлайн через Сбербанк-онлайн.

Онлайн

Сбербанк — это технологически-продвинутый банк, поэтому счет открывается онлайн: 

  1. Заходим в Сбербанк-онлайн
  2. Выбираем раздел «Прочее»
  3. Кликаем на «Брокерские обслуживание» 
  4. Ставим галочки перед рынками для торгов — советуем выбрать все, потому что комиссия за их «простаивание» не взимается
  5. Указываем тарифный план 
  6. Выберите один из счетов, на который будут выводиться деньги с брокерского счета 

В самом конце указываем причину открытия счета — и подтверждаем, что являемся налоговым резидентом только Российской Федерации. После этого на ваш телефон придет смс с кодом, который надо ввести в специальной форме. 

В течение двух дней на телефон придет сообщение об открытие брокерского счета — нам пришла за один день. Там будет код договора — это логин, и вторым сообщением придет временный пароль. 

В офисе

Чтобы открыть счет в офисе, возьмите с собой паспорт, ИНН и депозитную книжку или пластиковую карту. Счет можно открыть не в каждом отделение Сбербанка, поэтому сразу уточняйте этот момент. 

Как открыть ИИС Сбербанк?

Для справки: ИИС — это особый вид брокерского счета, который позволяет получать налоговый вычет в размере 13% НДФЛ до 52 тысяч рублей или избавиться от налога на прибыль. Но можно выбрать только один тип вычета и открыть только один ИИС. Про этот счет читайте подробнее в нашей основной статье

Индивидуальный инвестиционный счет открывается при оформление обычного брокерского счета. В банке можно открыть сразу два счёта — ИИС и брокерский, но они не будут связаны. В ИИС Сбербанка можно получать купонный доход и от дивидендов на банковский счет, а не на ИИС.

На главной странице можно указать сумму инвестиции, срок инвестирования и узнать примерный потенциальный доход, если вы будете покупать облигации.   

Дополнительные услуги

Чтобы инвесторам было проще инвестировать, Сбербанк сделал специальные сервисы и решения, которые в этом помогают. 

Доверительное управление 

Доверительное управление (ДУ) — это когда вы передаете свои деньги под управление профессиональных инвесторов брокера. Они вкладывают их в ценные бумаги, чтобы принести вам прибыль. Взамен берут заранее оговоренную комиссию за обслуживание счета. 

Минимальная сумма для передачи в доверительное управление —  от 5 тысяч долларов или 3 млн рублей. Доходность и стратегии доверительного управления находятся на главной странице ДУ в Сбербанке.

Стратегия Информация по стратегии Минимальный порог инвестирования
Облигационный доход — Рублевые облигации ₽ Инвестиции в государственные, муниципальные и корпоративные облигаций от 3 000 000 ₽
Купонный доход ₽  Инвестиции в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации российских эмитентов  от 3 000 000 ₽
Защита капитала $ Дохода по облигациям  от 10 000 $
Российские облигации $ Инвестирование в корпоративные еврооблигаций от 5 000 $
Глобальные облигации $ Инвестирование в суверенные и корпоративные облигаций развитых и развивающихся стран от 5 000 $
Российские облигации $ — премьер Инвестирования в российские корпоративные еврооблигации от 5 000 $

Для квалифицированных инвесторов брокер Сбербанк другие стратегии инвестирования. 

Инвестиционные облигации Сбербанка

Инвестоблигации Сбербанка — это возможность облигации на курс RUB/USD и акции Газпрома. Доходность по ним брокер обещает на уровне 10% со 100% гарантией возврата вложенных средств. Стоимость одной облигации — 1 тысяча рублей со сроком обращения от 1 до 3 лет.  

Готовые инвестрешения

Готовые инвестиционные решения — это возможность попробовать инвестировать тем, кто никогда раньше не вкладывал. Лучшие идеи аналитиков Сбербанка полностью бесплатные для всех клиентов со счетом, которой оформлен у брокера. 

Для всех типов инвесторов есть свои стратегии инвестирования: 

  • Консервативная — ≈12,3% годовых с низким уровнем риска
  • Сбалансированная — ≈13,3% годовых со средним уровнем риска
  • Агрессивная — ≈15,4% годовых с высоким уровнем риска

Чтобы узнать какой подойдет вам — пройдите тест «Какой вы инвестор» в мобильном приложение. 

Обучение 

Сбербанк заинтересован в обучение своих пользователей, чтобы они чаще проводили финансовые операции и вкладывали свои деньги. Поэтому брокер создал полностью бесплатное обучение, которое доступно клиентам Сбера. Здесь все уроки разделены на:

  • теорию
  • практику

Иногда на сайте появляются интересные интервью с различными инвесторами, генеральными директорами и другими финансистами. 

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

ПИФ — это возможность инвестировать от небольших сумм в фонды с целью получения прибыли. Средства фонда инвестируются в инструменты финансового рынка и недвижимость, а вы получаете с этого доход. Все ПИФы у брокера Сбербанк разделены по уровню доходности и риска: 

Тариф Потенциальный доход Риск
Фонд облигаций Илья Муромец +28,76%  Низкий
Фонд Сбалансированный +41,09% Средний
Фонд акций Добрыня Никитич +57,01% Высокий

На основной странице вы можете сравнить все тарифы. 

ИИС Сбербанк отзывы вкладчиков

Некоторые пользователи жалуются, что вклады у брокера Сбербанка не застрахованы. Но справедливости ради скажем, что это то же самое, что страховать государство. Судя по отзывам, в основном люди открывают ИИС в Сбербанке. 

Один мужчина пишет, что ему нравится мобильное приложение Сбербанка — интуитивно понятный интерфейс и наличие инвестиционных идей. Но не нравится плата за депозитарное обслуживание (отменена, — прим. ред). Он советует вкладывать больше 200 тысяч рублей в год, потому что при меньших суммах «здесь делать нечего».  

Другой пользователь жалуется, что брокер не дает возможность покупать евробонды, стоимость выше 1 тысяч долларов, а когда стоит галочка «Купить по рынку», Сбербанк добавляет 2% — как скрытую комиссию. 

Резюме

  1. Брокер Сбербанк — один из самых надежных брокер на финансовом рынке
  2. Счет открывается онлайн через онлайн-банкинг или в офисе Сбербанк
  3. Комиссии Сбербанка выше, чем у других брокеров
  4. Если не хотите получать различные советы, выбирайте тариф «Самостоятельный» с меньшими комиссиями по сделкам
Комментировать
2
Комментарии
  1. Алекс () Оценка пользователя: 9
    Ответить

    Сбербанк выбираете в том случае, если собираетесь пополнять счет ежегодно на 1 000 000 рублей в течении нескольких лет минимум. От Сбербанка вы получите максимальную надежность, неплохое обслуживание, комиссия при таком счете не особо значения иметь не будет. А она здесь максимальная из всех брокеров: 0,165%-0,075% при обороте от 0 до 1 млн. в день). Тариф «Самостоятельный».

  2. Анна () Оценка пользователя: 8
    Ответить

    У меня счет открыт в сбербанке, так как я постоянно пользуюсь их услугами. Открывала сравнительно недавно, через сбербанк онлайн. Затем пришла вся необходимая информация на электронную почту и по смс. Скачала специальное приложение. Счет можно пополнять также через сбербанк онлайн. Все удобно, бегать и звонить никуда не нужно. В специальном приложении, Инвестор, есть опрос о знании инвестиций, и затем идет подбор инструментов, с разъяснением что есть что. Все зависит от того, какими денежными средствами вы располагаете. А вообще — большой выбор инструментов. Только, изредка приложение может немного «зависать», но в целом все отлично.

Это интересно